银行承兑汇票丢失带出案中案
2009-3-19
她从一个小山村走出,用“空手套白狼”的方式,创造出一个“富婆神话”。2008年4月份,厦门市公安局经侦支队在侦办一起银行承兑汇票诈骗案件的时候,留意到她们对一个U盘格外用心。我们抓住这一小细节,通过一系列的侦查,查出她涉嫌非法吸收公众资金1.8亿元,打破了她精心编造的神话故事。2008年6月,她被警方逮捕。目前,案件还在进一步调查中。
汇票丢失牵出大案
2008年4月初,我们经侦支队接到王某报警,称他丢失了两张银行承兑汇票,被陈某娜捡走了,而陈某娜是厦门某投资有限公司的董事长。我们觉得这个案件不那么简单,就深入调查。
经过调查发现,这两张银行承兑汇票其中一张是三明某银行开具的,该背面的印章与王某的企业在银行预存的印章明显不符。顺着线索,我们找到了福建某企业在厦门办事处的负责人陈某。原来,陈某曾经在厦门为他人办理过银行承兑汇票,他承认这两张汇票是他帮陈某娜及其姐姐陈某月承兑的。通过这样的排查,我们发现陈某娜和她的姐姐有重大嫌疑!复杂的案情就这样渐渐铺展开来……
2008年5月8日,根据报案人王某提供的消息,我们经过一个小时的守候,以配合警方调查此案为由,将正准备出门的陈某娜带回警局审查。之后,我们又来到陈某娜的公司,找到了正在办公室里做账的陈某月。见到我们到来,她悄悄地将一个U盘放进随身携带的包里。她的这一个小动作没有逃过我们的眼睛。
将她们带回审查后,我们发现她们所说的情况与王某所说的截然不同,她们说那两张汇票是王某借给她们的,并不是盗来的,而且加盖的印章也是王某提供的。那么,这起案件到底是票据诈骗还是借款纠纷呢?
为了获取证据,查明案件性质,当晚我们依法对陈某娜姐妹相关的办公场所进行搜查。在陈某月的一个私人保险箱里,我们发现了数千万元的借款合同和相关借款凭证。
同时,一个细节浮现在我们眼前:陈某月为什么会悄悄地藏一个U盘呢?难道是另有隐情吗?我觉得这一动作很重要,里面绝对另有文章。于是,我们又从陈某月被暂扣的那个U盘里,发现了一长串的借款、结款等数据!
据多年经验,我们判断她们很有可能是非法集资,便立即将情况向上级领导报告。通过相关手续,当晚我们以涉嫌票据诈骗罪对陈某娜进行拘留,同时展开一系列的侦查。
打电话打到手软
根据调查,陈某娜经营的某投资发展有限公司、某汽车美容发展有限公司和某城市秘书3家公司,均亏损严重。陈某娜为了维持公司的正常运转,从2005年起,就靠借款来维持企业经营。用她本人的话说:“我实在没有办法,但我必须支撑下去,只能通过向他人借款来维持,包括给员工发工资。”陈某娜的如意算盘是,这些公司的经营状况有所好转,让她有可能翻身,但事与愿违,她只得继续向他人借款用于支付前期借款的本金和利息。据调查,她的借款利息为3分、4分、5分、6分、7分、8分不等,甚至最高的15分。这种拆东墙补西墙的结果是,昨日借来280万元,今天就还出去200多万元,其银行账户里根本没什么存款,陈某娜为此背上了巨额债务,而那些出借人很可能是血本无归。
我们从陈某娜的两部手机和办公电脑里,找到近万人的电话号码,用A4纸打印出来。同时我们从50余本的记账凭证中翻找相关的转账账号,再从转账账号中寻找相关信息。无论是否重要,每一个
出借人都要找,每一条线索都不能放过,工作量非常大!
期间还有一部分出借人不配合,我们打了几十个电话,他们都不来协助调查。还有好几次,一部分人听到陈某娜被拘留后,跑到其公司哄抢财物,接到通知以后,我们马上赶到现场进行协调……
整个调查持续了4个多月。我们翻资料都翻到手酸,打电话打到手软,做思想工作做到口干,终于查清陈某娜共借款2.1亿,其中4800余万元无法偿还,1.8亿元属于涉嫌非法吸收公众资金。
如今,这个案件还在进一步调查中。
记者手记
高额利息
背后的辛酸
不少人冲着高额利息借钱给别人,却不知道背后有多少辛酸。警方表示,该案件不是就案办案,而是从大局出发,希望市民能明白高额利息借款其实存在很多陷阱,警方也不愿意再看到类似的案件出现。警方表示,这样的案件有一起就会打击一起,打击的目的就是为了维护稳定,构建社会和谐