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假证办卡透支8万玩消失
来源:转载 | 作者:qh001 | 时间:2009-09-04 | 浏览:2845次 【关闭
假证办卡透支8万玩消失
为获取资金,24岁的合肥人彭某打上信用卡的主意。他通过信用卡中介,伪造假身份证和假房产证明,顺利办理了4张信用卡,在透支8万元后销声匿迹。日前彭某被合肥包河公安分局经侦大队抓获。记者采访了工商、银行等相关部门,并对这些黄牛公司进行了暗访,揭开个中黑幕。警方提醒市民,不要轻信这些代办信用卡的“黄牛公司”,同时为防止被不法分子利用,应注意保管个人身份资料。
  [报案]冒名办卡恶意透支
  2007年12月,合肥市包河公安分局经侦大队接到两家银行的报警,持卡人办了能透支2万额度的信用卡,将钱款全部透支后杳无音讯,两家银行总共被透支金额达8万元。银行拨打他们的联系电话,要么关机,要么停机,要么就是空号,按他们留下的地址寻找,才发现连地址都是假的。
  警方对银行提供的4个持卡人展开调查时发现,这4个人所留的身份证信息都是假的,而且他们提供给银行作为担保的房产证明也是假的,警方找到这4个人时,他们都声称从未办理过相关信用卡。通过进一步调查,警方掌握到,原来这4个人是被同一个人冒名,通过伪造身份证办理的信用卡。警方随即以涉嫌信用卡诈骗罪立案侦查。
  [交代]办卡公司帮助“造假”
  经过半年多的调查,警方锁定犯罪嫌疑人为24岁的合肥人彭某。彭某白天开出租车,夜间有时帮亲戚开的美容院打理生意。7月9日晚,警方掌握线索,彭某很可能就在美容院内。当晚9时许,警方破门而入将彭某抓获。
  彭某很快交代他先后假冒4人申领信用卡透支的犯罪事实。彭某称,自己想和别人合伙做生意但手上缺钱,得知有办卡公司可以代办信用卡之后,他想到了通过信用卡诈骗。他先后伪造了4张不同的身份证,交到了办卡公司,办卡公司则帮他提供了虚假的房产证明,材料上报后,4张不同银行的信用卡很快就办了下来,每张透支额度为2万,他总共透支了8万元。
  据彭某交代,不光是他一个人这样做,在公司的帮助下,还有许多人像他一样,通过虚假身份信息和房产证明申领信用卡恶意透支。目前该案还在进一步审理。
  [银行]审查一定要“亲核亲访”
  记者昨日就此案采访了省城招商银行、兴业银行信用卡业务相关负责人。上述银行人士坦言,骗子之所以诈骗得逞,首要原因在于银行自身,由于某些银行片面追求发卡量,从而疏忽了风险防范,给了骗子可乘之机。
  据了解,国内信用卡行业目前普遍亏损,为了实现盈利目标,发卡量就必须达到一定规模。为此,不少银行都是“重量轻质”,为了多发卡,有些银行甚至向员工层层摊派任务,“这样一来,在资料审核、风险防范上必然会有所松懈。”
  银行人士认为,要杜绝此类案件发生,银行必须加强对资料的审核工作。除了查询个人信用记录,业务人员对办卡人一定要“亲核亲访”,同时还要求办卡人提供尽可能多的个人信息,彼此进行印证、核对,确定无误后方能办理。
  [暗访]找张证件便可办卡
  昨天下午,记者根据代办信用卡广告上的联系方式,拨通了对方的电话。记者称自己急需办理一张信用卡,没有房产证等物,只有身份证。对方听后表示可以办理。对方还介绍,如果可以借到别人的房产证进行办理,信用卡一般可以透支5万元,甚至十几万元。
  记者昨天就此采访了工商部门,相关负责人表示,这样的办卡中介公司只要是依法注册,是可以合法办理相关业务的。但目前许多这样的公司实际上是“黄牛公司”,每天发布的广告也多如牛毛,并不都是按照规定严格办理。为了获取利益,许多“黄牛公司”往往出具一些虚假凭证,以获取更多的客户。
  工商部门表示,由于《公司法》等相关法律规定,公司注册登记,工商部门只可以通过形式上的审查,无法查明注册信息的真假,有些公司甚至连在工商部门注册登记的信息都是假的,可以说是假公司拿假证办了真卡。
  工商部门介绍,他们每年都要针对这些办卡中介开展严打,这样的办卡中介一经发现,将立即查处,触犯刑法的还要移交公安部门。
  [提醒]办卡应通过正规渠道
  近年来,随着信用卡业务迅速扩张,与信用卡相关的案件纠纷也开始增多。为此,银监会上月专门发布《当前银行卡业务风险及其防范》,要求各家银行加大资信审核和风险防范的力度。
  对于一些有融资需求的小公司和个人,银行人士提醒,办卡一定要通过银行正规渠道办理,切勿轻信办卡中介,以防上当受骗。
  对于普通市民,为预防他人利用自己的身份证件和个人资料办卡实施诈骗,银行也发出风险提示,注意保管个人身份证件,同时掌握以下几个小窍门,规避诈骗风险。
  1、身份证和复印件一定要保管好,不能随意丢失,如若丢失,一定要及时申请挂失。
  2、提交身份证复印件时,可以用红色或者蓝色笔,在身份证复印件的身份证范围内写上如下的话“本复印件仅供某某银行办理某某卡使用,不做他用,笔迹为蓝(红)色,再次复印无效”。
  3、在使用网上银行时,要首先看使用的电脑是否安全无病毒;其次,要看登录的银行网页是不是真实的,要特别防止某些“钓鱼”网站仿冒银行主页套取个人信息资料。4、使用过的刷卡POSE单不要随手乱丢,回家之后撕碎处理,避免给犯罪分子可乘之机。(张松林、邵婧、刘姝、左兴东、甘小志)

 

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